г. Оренбург, пер. Матросский, д.2, 2 этаж

пн-пт 09:00 - 18:00

Отдел качества: +7 (922) 886 95 17

Регистрация договора займа в 1С:ERP

Категория: 

В этой статье описывается процесс регистрации договора займа и работы с графиком платежей в системе 1С:ERP. Вы узнаете, как создать договор, заполнить необходимые данные и настроить график выплат.

Для регистрации получения займа используются договоры кредитов и депозитов. Новый договор создается в разделе "Казначейство – Финансовые инструменты – Договоры кредитов и депозитов" по кнопке "Создать".

На закладке "Основное" необходимо указать:

  • Характер договора: Выберите "Кредит" или "Заем полученный".
  • Тип договора: Выберите "Кредит в банке".
  • Кредитор: Укажите банк, предоставляющий кредит. Предварительно необходимо зарегистрировать информацию о банке в справочнике "Партнеры" с установленным флажком "Прочие отношения".
  • Контрагент: Укажите юридические данные организации банка-кредитора.
  • Организация, Счет организации, Счет контрагента: Укажите данные вашей организации, которой предоставляется кредит, а также расчетные счета организации и контрагента (банка-кредитора).

На закладке "Расчеты" укажите:

  • Сумму предоставленного кредита.
  • Срок кредита.
  • Сумму процентов по кредиту.
  • Дату перечисления денежных средств банком на расчетный счет организации ("Первый транш"). Дата последнего платежа по погашению кредита рассчитывается автоматически.

На закладке "Учетная информация" укажите:

  • Статьи движения денежных средств.
  • Статьи доходов или расходов для учета оплат и начислений по кредитам и займам.

 

На закладке "Обеспечение" укажите:

  • Информацию о залогах и поручительствах (справочная информация).
  • Список договоров залога и договоров поручительства.
  • Отсканированные копии договоров залога и поручительства можно прикрепить с помощью команды "Файлы".

 

После проверки правильности заполнения данных, установите статус договора в "Действует", нажмите "Записать и закрыть".

 

Договору кредита/депозита/займа соответствуют следующие статусы:

  • Не согласован – требуется согласование договора кредита/депозита. После согласования договор вступает в действие;
  • Действует – исполнение договора кредита/депозита. Такой договор можно использовать при формировании документов оплат и начислений по кредитам, депозитам и займам;
  • Закрыт – закрытие договора кредита/депозита.

 

Ключевым параметром договора является график платежей (выплат и поступлений).

После записи договора становится доступна возможность ввода информации о графиках выплат и поступлений заемных денежных средств (гиперссылка Ввести реквизита Используемый график на закладке Расчеты в форме договора).

График платежей формируется после записи договора и используется для прогнозирования движения денежных средств в "Платежном календаре", а также для формирования заявок на расходование денежных средств и документов начисления расходов (доходов) по процентам и комиссиям.

 

Для договора может быть указано несколько вариантов графика (команда "Варианты графиков" на форме договора).

 

Статусы вариантов графиков:

  • Утвержден: Изначальный график погашения кредита.
  • Используется: Ожидаемый к погашению график, учитывающий досрочное окончание и минимизацию процентов. Это график, фактически используемый для оплат и начислений.

Далее видим, что у нас заполнился график.

 

Специалисты компании «1С:БИЗНЕС РЕШЕНИЯ» помогут Вам освоить все возможности программ 1С, помогут установить, проведут бесплатную демонстрацию программ и ответят на вопросы! 

Узнать подробнее о возможностях программы и заказать бесплатную демонстрацию можно по ссылке или по телефону +7 (800) 302-07-36.