В этой статье описывается процесс регистрации договора займа и работы с графиком платежей в системе 1С:ERP. Вы узнаете, как создать договор, заполнить необходимые данные и настроить график выплат.
Для регистрации получения займа используются договоры кредитов и депозитов. Новый договор создается в разделе "Казначейство – Финансовые инструменты – Договоры кредитов и депозитов" по кнопке "Создать".
На закладке "Основное" необходимо указать:
- Характер договора: Выберите "Кредит" или "Заем полученный".
- Тип договора: Выберите "Кредит в банке".
- Кредитор: Укажите банк, предоставляющий кредит. Предварительно необходимо зарегистрировать информацию о банке в справочнике "Партнеры" с установленным флажком "Прочие отношения".
- Контрагент: Укажите юридические данные организации банка-кредитора.
- Организация, Счет организации, Счет контрагента: Укажите данные вашей организации, которой предоставляется кредит, а также расчетные счета организации и контрагента (банка-кредитора).
На закладке "Расчеты" укажите:
- Сумму предоставленного кредита.
- Срок кредита.
- Сумму процентов по кредиту.
- Дату перечисления денежных средств банком на расчетный счет организации ("Первый транш"). Дата последнего платежа по погашению кредита рассчитывается автоматически.
На закладке "Учетная информация" укажите:
- Статьи движения денежных средств.
- Статьи доходов или расходов для учета оплат и начислений по кредитам и займам.
На закладке "Обеспечение" укажите:
- Информацию о залогах и поручительствах (справочная информация).
- Список договоров залога и договоров поручительства.
- Отсканированные копии договоров залога и поручительства можно прикрепить с помощью команды "Файлы".
После проверки правильности заполнения данных, установите статус договора в "Действует", нажмите "Записать и закрыть".
Договору кредита/депозита/займа соответствуют следующие статусы:
- Не согласован – требуется согласование договора кредита/депозита. После согласования договор вступает в действие;
- Действует – исполнение договора кредита/депозита. Такой договор можно использовать при формировании документов оплат и начислений по кредитам, депозитам и займам;
- Закрыт – закрытие договора кредита/депозита.
Ключевым параметром договора является график платежей (выплат и поступлений).
После записи договора становится доступна возможность ввода информации о графиках выплат и поступлений заемных денежных средств (гиперссылка Ввести реквизита Используемый график на закладке Расчеты в форме договора).
График платежей формируется после записи договора и используется для прогнозирования движения денежных средств в "Платежном календаре", а также для формирования заявок на расходование денежных средств и документов начисления расходов (доходов) по процентам и комиссиям.
Для договора может быть указано несколько вариантов графика (команда "Варианты графиков" на форме договора).
Статусы вариантов графиков:
- Утвержден: Изначальный график погашения кредита.
- Используется: Ожидаемый к погашению график, учитывающий досрочное окончание и минимизацию процентов. Это график, фактически используемый для оплат и начислений.
Далее видим, что у нас заполнился график.
Специалисты компании «1С:БИЗНЕС РЕШЕНИЯ» помогут Вам освоить все возможности программ 1С, помогут установить, проведут бесплатную демонстрацию программ и ответят на вопросы!
Узнать подробнее о возможностях программы и заказать бесплатную демонстрацию можно по ссылке или по телефону +7 (800) 302-07-36.